寫補助計畫書，為什麼「自己寫、找顧問、用工具」是三條不同的路？
申請政府補助計畫，無論是經濟部中小及新創企業署的 SBIR、商業發展署的 SIIR，還是產業發展署的 CITD，都需要一份符合審查邏輯的計畫書。企業主常見的疑問是：這件事要自己扛，還是花錢找顧問，或者用工具輔助？三種做法沒有絕對的對錯，差別在於你願意投入多少時間、能承受多少費用不確定性，以及你希望知識留在誰身上。
哪一種情況適合哪一種做法
| 你的情況 | 比較適合 | 原因 |
|---|---|---|
| 第一次申請，補助金額在 150 萬元以內（例如 SBIR Phase 1、地方型 SBIR） | 自己寫，或用工具輔助 | 文件量小；115 年 SBIR Phase 1 是用簡報格式申請，不必寫完整的計畫書 |
| 內部有技術人員能寫，但沒人熟悉審查看什麼 | 工具輔助，或只請顧問審閱一次 | 缺的是結構與檢核，不是代筆 |
| 多家聯合申請（SBIR 聯盟、CITD 研發聯盟） | 可以考慮顧問 | 要協調各家的分工、經費與智財歸屬，文件量大 |
| 內部抽不出人，又有明確的截止日 | 顧問 | 時間是主要限制；技術與財務資料仍然要自己提供 |
| 打算每年都申請 | 自己寫，或用工具輔助 | 寫過一次的資料與經驗會留在公司 |
兩個官方規定要知道：一是 SBIR 可以編「委託諮詢費」，但對象必須是通過經濟部產業發展署技術服務機構服務能量登錄的管理顧問業；二是關稅研發轉型補助的申請須知寫明，該計畫沒有委託任何代辦或顧問公司，有人自稱「政府委外」或「認識評審委員」不要相信。
簽約前把兩種成本換成同一個單位（示意）
一家 12 人的軟體公司要申請 SBIR Phase 1。補助上限是 150 萬元，但站上統計的實際核定中位數約 80 萬元，所以用 80 萬來估。
- 自己寫：1 位主管加 1 位工程師合計投入約 60 小時，以每小時 500 元的內部成本估，約 3 萬元。
- 顧問採核准後抽成：核定 80 萬時，抽成每多 1 個百分點就是 8,000 元。把合約上的「簽約服務費＋抽成比例 × 80 萬」加起來，才是可以拿來比的總額。
- 顧問採固定服務費：沒核准也要付，要把這筆當成確定支出。
比完金額再看合約有沒有寫清楚三件事：服務範圍包不包含審查意見回覆、沒核准時怎麼算、計畫書的內容與資料歸誰。
想先知道工具寫出來的品質，可以看看 AI 實際生成的計畫書；決定自己寫的話，送件前用SBIR 送件前自我檢查逐項對過，金額用經費合理性檢查看落點。
三種做法的成本與風險，一張表先看全貌
| 做法 | 時間投入 | 費用型態 | 品質風險 | 知識累積 |
|---|---|---|---|---|
| 完全自己寫 | 最高，需研究各計畫規定與撰寫邏輯 | 無外部費用，僅內部人力成本 | 若不熟悉審查慣例，容易漏寫關鍵項目或格式不符 | 知識完全留在團隊內部 |
| 找輔導顧問 | 較低，顧問主導撰寫或修改流程 | 常見為服務費或成功後抽成，實際條件因顧問而異 | 品質取決於顧問經驗與投入程度，且費用不保證核准 | 知識多留在顧問端，企業內部累積有限 |
| 工具輔助自己寫 | 中等，工具提供結構但仍需自行填寫內容 | 通常為固定訂閱或使用費 | 工具無法保證核准，仍需自行判斷技術與市場論述 | 知識留在團隊，且逐次使用會累積撰寫經驗 |
完全自己寫：時間換取金錢，但審查眉角容易漏掉
自己寫計畫書最大的優點是沒有外部費用，也能把撰寫過程中累積的邏輯與資料留在團隊裡。但風險在於，各計畫的收件時間與規定並不相同，例如 SIIR 近年是前一年 12 月公告、1 月底前截止，CITD 近年是前一年 12 月公告、2 月上旬截止（皆以當年度公告為準），且 CITD 要求企業為製造業（有工廠登記）或技術服務業、淨值為正，若沒有事先掌握這些門檻，可能在送件前才發現不符資格。此外，SBIR 屬於全年隨送隨審，看似彈性，但審查委員對技術可行性與商業化路徑的要求並不會因此放寬，第一次寫計畫書的團隊，常見的問題是內容偏重技術描述、卻缺乏市場與財務的對應論述，這類問題往往要送過一次才會發現。
找輔導顧問：費用型態常見為服務費或抽成，但價值因案件而異
找顧問的核心價值，在於他們熟悉審查委員關注的重點、常見的退件原因，以及各計畫實務上的送件節奏。這類經驗確實可以縮短團隊自己摸索的時間。顧問常見的收費型態是服務費，或是核准後的成功抽成，但實際比例與條件因顧問而異，本文沒有可查證的統一數據，因此不列出具體金額或比例，建議企業在委託前務必以合約明確約定服務範圍與付款條件。
顧問的價值也與專案規模有關。以核定金額來看，學術研究計畫（GRB）核定中位數約 111 萬，SBIR 企業補助核定中位數約 80 萬，且九成核定案件低於 200 萬。換句話說，多數獲補助案件的金額並不算大，若計畫規模偏小，顧問費用是否划算，需要企業自行衡量投入報酬；但若是聯盟型申請——例如 SBIR 聯盟最高 3,000 萬、CITD 研發聯盟型總上限 1,000 萬——文件複雜度與整合難度都會提高，顧問熟悉跨單位協調與審查慣例的價值也會相對提升。
用工具輔助自己寫：工具給結構，你自己下判斷
工具輔助的定位介於前兩者之間：它不會替你決定技術論述怎麼寫，但可以提供計畫書的架構範本，以及產業資料基準，讓你知道同類型計畫的核定行情大概落在哪個區間。例如想了解生技醫療或 AI 與資料科學領域的補助概況，可以參考 生技醫療產業補助概況與 AI 與資料科學產業補助概況，這類資料能幫助你判斷自己申請的金額是否落在合理範圍，而不是憑感覺填數字。
工具的限制也很明確：它無法替你理解自己的技術與市場，也不能保證核准。工具能做的是降低「從零開始」的摸索成本，把常見的格式錯誤、遺漏項目先擋下來，剩下的論述深度，仍然需要申請人自己投入。
兩軌補助的規模差異，也會影響你該選哪一種做法
如果你是學術研究者，申請的多半是 GRB 體系下的研究計畫，核定中位數約 111 萬；如果你是企業主，申請 SBIR 這類補助，核定中位數約 80 萬，且半數案件落在 60 萬到 130 萬之間。這代表多數補助案件的金額規模並不算大，在評估是否要花費另一筆顧問費用時，這個行情區間可以作為參考基準之一。此外，若你關注的是淨零或碳排相關計畫，本站依關鍵字統計的資料顯示，這類計畫的核定金額中位數約 150 萬元。
不論選哪一種做法，計畫書裡的技術論述與市場判斷最終都要由申請人自己負責；顧問與工具能縮短準備時間、減少格式錯誤，但無法取代你對自己計畫的理解。
參考資料
- 經濟部中小及新創企業署。SBIR 下載專區：附件A 計畫書格式（委託諮詢費填寫說明）與附件D 申請者自我檢查表。 https://sbir.sme.gov.tw/sbir/dw_apply?pos=tab_2
- 經濟部產業發展署（2026）。提升產業競爭力－研發轉型支持個案補助申請須知（措施7. 研發轉型補助）。 https://assist.nat.gov.tw/wSite/ct?xItem=284983&ctNode=254&mp=2&xPublic=Y